3月8日，興業銀行聯合云南信托推出教育服務信托品牌——海納佳才-興承世家財富管理服務信托（以下簡稱海納佳才教育服務信托）。海納佳才教育服務信托由云南信托擔任受托人，興業銀行私人銀行部擔任財務顧問，是國內財富管理服務信托領域首個銀信合作教育服務信托品牌，可提供場景化、專業化和定制化的細分市場精準服務，開創了“銀行+信托+教育”生態共贏、跨界融合的財富管理發展先河。
興業銀行私人銀行部負責人表示，“已有多位私行客戶直接體驗我行系統化、特色化的高端定制教育服務。海納佳才教育服務信托發揮財產保護、風險隔離等信托特色優勢，增加了優質國際教育咨詢專屬權益，將進一步提升我行私人銀行服務能力。” 截至目前，興業銀行私人銀行客戶數近7萬戶，資產規模近9000億元。
留學教育是一個復雜且系統的過程，需要在各個環節進行提前規劃布局，但往往很多家庭面臨諸多挑戰。海納佳才教育服務信托旨在針對高凈值客群在子女留學教育上的一系列痛點，提供專業解決方案。
首先，針對留學市場信息差明顯、客戶缺乏專業指導和規劃、較難篩選和甄別留學中介機構的痛點，海納佳才教育服務信托對準入的教育服務商進行篩選，為委托人提供優質的出國留學服務方案。合作的教育機構可根據客戶子女的興趣、能力和未來發展目標，制定長期的、個性化的出國教育規劃。
其次，針對留學教育持續時間較長，一旦缺乏過程監督和管理會導致結果與預期出現較大偏差的客戶痛點，海納佳才教育服務信托外聘了第三方專業團隊，跟蹤教育服務的過程，評估服務質量，指導服務改進和提升。
第三，留學教育需要提前預備儲備金，否則難以有效對抗未來持續教育投入的不確定性。客戶可將子女出國教育的儲備基金存入海納佳才教育服務信托賬戶，成為信托財產，在專業團隊的運作支持下，根據出國教育規劃，及時提供留學費用，保障子女順利完成學業。信托資產獨立于家庭的其他財產，可有效實現風險隔離。
第四，在投資決策上，客戶需要專業化投資指導，否則在留學教育的持續投入中難以讓閑置資金保值增值。海納佳才教育服務信托賬戶內的資金由專業團隊提供投資指導，收益可用于客戶子女未來的學費和生活費。
為了充分發揮服務特色功能，海納佳才教育服務信托首期引入了專業合作方——北京美世聯合國際教育咨詢有限公司（簡稱美世教育），為高凈值菁英家庭提供一站式國際教育服務。客戶可獲得美世教育的定制化專屬權益、全齡教育規劃培養和勝任力培養等服務，其中定制化專屬權益涵蓋了國際教育測評規劃、家庭教育訪談、月度16小時在線答疑、標化成績出分規劃、特長規劃指導、學能測評分析、月度成長會議、活動競爭力規劃、GPA診斷及提升、英文閱讀計劃等一系列定制化專屬伴學導師1對1教育規劃服務。
服務信托是信托業積極轉型的重點布局方向。云南信托在財富管理服務信托領域已構建家族信托、家庭服務信托、保險金信托、薪酬福利信托等多個產品線，落地了業內首單經公開披露股東上市家族信托，云南省首單家族企業慈善信托，多單直接間接持有股權、股票家族信托，家庭服務信托以及多類資產混合家族信托等項目，在財產規劃、風險隔離、財富保護、資產配置、家族治理、公益慈善等層面，積淀了科技賦能和高效、規范、廣泛的投資執行經驗，致力于縮短客戶綜合解決方案的路徑，全方位多維度地滿足客戶需求。
后續，海納佳才教育服務信托將持續挖掘業內領先、質量上乘的市場資源，積極創新業務模式，提升資產配置能力、風險管理能力、智能化運營能力和專業化產品打磨能力。此外，針對高凈值客戶群體日益增長的財富傳承、公益慈善、稅務籌劃等需求，云南信托也將在家族信托、家庭服務信托、慈善信托等綜合金融解決方案的特色化業務上深耕細作，讓更優質的信托服務惠及更多家庭。
